Hacienda pone el foco en las transferencias: estos son los movimientos por los que te puede multar

Cuando se trata de nuestras obligaciones fiscales, es fundamental estar al tanto de los movimientos de dinero que deben ser declarados adecuadamente. La Agencia Tributaria tiene la facultad de imponer multas a aquellos contribuyentes que no cumplan con estas obligaciones. Una de las mayores dudas sobre Hacienda y la declaración de ingresos es cómo tributan las transferencias bancarias y a partir de qué cantidad comienza la institución a investigarlas.

En los últimos años, este tipo de operaciones bancarias se han multiplicado gracias al desarrollo de la banca electrónica y, recientemente, la incorporación de herramientas como Bizum al paquete de servicios. Gracias a estas aplicaciones digitales, podemos intercambiar grandes sumas de dinero en tan solo unos segundos y con un par de clics.

Si bien esto supone una gran comodidad para los usuarios, también puede representar el riesgo de incurrir en un fraude fiscal. Por ello, como contribuyentes conviene tener en cuenta cuáles son nuestras obligaciones ante el fisco, para evitar que Hacienda nos acabe interponiendo una multa.

¿Cuá es el límite de dinero en las transferencias?

Según la Ley General Tributaria, los bancos están "obligados a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas". La cantidad de dinero a partir de la cual hay que declarar ante Hacienda es 10.000 euros: a partir de esta cantidad, los ciudadanos están obligados a incluirlo en la declaración de la renta.

Posibles sanciones de Hacienda

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Los contribuyentes deben dar cuenta de las transferencias superiores a 10.000€ a través del modelo SI y quienes no lo hagan, se enfrentan a sanciones de entre 600€ y hasta el 50% de la cantidad enviada. Además, si no se justifica el origen del dinero, se pueden imponer multas leves, de hasta 60.000€; o muy graves, de más de 150.000€.

Aunque la cantidad obligatoria para dar explicaciones a la Agencia Tributaria es 10.000€, es importante recordar que el organismo vigila todos los movimientos y puede solicitar al banco que le suministre los datos, independientemente de la cantidad enviada.