Desmantelada una banda de "mulas bancarias" radicada en Madrid por estafa, blanqueo y fraude bancario

La Policía Nacional ha desarticulado en Valladolid una organización criminal dedicada a la estafa bancaria desde Madrid, con la detención de cinco de sus miembros y la investigación de otros cinco. Su método, conocido como smishing-vishing, consistía en captar "mulas bancarias" a través de mensajes de texto fraudulentos (smishing) y llamadas telefónicas (vishing) simulando ser agentes bancarios. El objetivo era obtener datos de las víctimas para realizar transferencias no autorizadas.

La investigación policial se inició hace un año en Valladolid tras la denuncia de una víctima a la que le sustrajeron más de 8.000 euros mediante siete transferencias no reconocidas. El Grupo de Ciberdelincuencia de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Valladolid lideró el caso, desvelando la estructura de la banda. Esta operaba con diferentes niveles: las "mulas bancarias" en la base y los "captadores de mulas" en un escalón superior, todos ellos residentes en la Comunidad de Madrid.

En cuestión de segundos

La Policía Nacional ha puesto al descubierto la rapidez con la que las organizaciones criminales actúan para blanquear dinero estafado. En cuestión de segundos, el dinero de las estafas bancarias es movido y dispersado a través de cajeros, comercios y diversas personas en distintos municipios de la Comunidad de Madrid, dificultando enormemente su rastreo y monetización.

Tras una exhaustiva investigación, el Grupo de Ciberdelincuencia de Valladolid, en colaboración con la Brigada Provincial de Policía Judicial de Madrid, logró identificar y detener a todos los integrantes de esta organización criminal. Se detuvo a cinco "captadores de mulas bancarias", a quienes se les imputan los delitos de estafa, fraude bancario, blanqueo de capitales, falsificación y usurpación de identidad. Además, se identificó e imputó como investigados a cinco "mulas bancarias" por los delitos de estafa, fraude bancario y blanqueo de capitales.

¿Cómo operan el Smishing y Vishing?

La mecánica de esta estafa de smishing-vishing se desarrollaba en dos fases.

Con el smishing, los estafadores envían mensajes de texto que engañan a las víctimas para que accedan a una web controlada por ellos. Al registrarse, las víctimas facilitan su usuario y clave, otorgando a los delincuentes acceso a información privilegiada sobre sus activos bancarios, aunque sin poder operar todavía.

Con el vishing, con la información bancaria "a la vista", los estafadores realizan llamadas telefónicas simulando ser el banco. Mediante ingeniería social, y en muchos casos con éxito, logran que la víctima autorice operaciones y transacciones que requieren la doble autentificación, validando así las operaciones fraudulentas.