Hacienda
Los 15 gastos que casi ningún autónomo sabe que se puede desgravar en la Renta 2025
Estos son los gastos deducibles menos conocidos para autónomos en 2025 que te pueden permitir ahorrar en tu próxima declaración de la Renta
Hacienda ha elevado la cantidad límite de obligación para presentar la declaración de la renta
La gestión de los impuestos es una de las mayores preocupaciones para los autónomos. Conocer qué gastos pueden deducirse es clave para optimizar la fiscalidad y pagar solo lo justo. La Agencia Tributaria establece que los gastos deducibles deben estar directamente relacionados con la actividad económica, estar correctamente justificados y registrados contablemente.
Principales gastos deducibles para autónomos
A continuación, detallamos los principales gastos que puedes desgravar en tu declaración de IRPF:
1. Consumos de explotación
Incluye la compra de materias primas, material de oficina, combustibles y demás insumos necesarios para el desarrollo de la actividad.
2. Sueldos y salarios
Si tienes empleados, los sueldos, pagas extra y retribuciones en especie son deducibles.
3. Cuotas a la Seguridad Social
Las cotizaciones propias y las del personal contratado pueden deducirse.
4. Indemnizaciones laborales
Pagos por despidos o compensaciones a empleados, siempre que estén justificadas.
5. Dietas y desplazamientos
Los gastos de viajes por motivos laborales, alojamiento y manutención, con límites establecidos.
6. Aportaciones a planes de pensiones
Contribuciones a sistemas de previsión social para empleados o para el propio autónomo.
7. Alquileres y cánones
Pagos por alquiler de locales, oficinas o coworking.
El coworking puede ser un gasto deducible de hacienda si eres autónomos / WEWORK
8. Reparación y mantenimiento
Gastos de conservación de bienes materiales, pero no mejoras o ampliaciones.
9. Suministros
Electricidad, agua, internet y teléfono si están relacionados con la actividad económica.
10. Servicios profesionales
Honorarios de asesores, abogados, auditores y otros profesionales.
11. Primas de seguros
Seguros de responsabilidad civil, accidentes o vida vinculados a la actividad.
12. Servicios exteriores
Publicidad, marketing, transporte y gastos bancarios.
13. Tributos deducibles
IBI, IAE y otros impuestos vinculados a la actividad.
14. Gastos financieros
Intereses de créditos, comisiones bancarias y recargos de aplazamiento.
15. Gastos propios del autónomo
Seguridad Social del titular, gastos de manutención y uso del vehículo profesional.
Gastos que no se pueden deducir
No todos los gastos son fiscalmente deducibles. Entre los principales excluidos están:
- Multas y sanciones
- Donativos y liberalidades
- Gasto de actividades ilegales
- Pérdidas del juego
Consejos para aplicar correctamente las deducciones
- Conserva facturas y justificantes de pago.
- Realiza los pagos por medios electrónicos.
- Separa gastos personales y profesionales.
- Cuenta con asesoramiento fiscal especializado.
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