Hacienda
El aviso de Hacienda: te pueden multar con hasta 150.000 euros si ingresas o sacas dinero no justificado del banco
La Agencia Tributaria establece que las transacciones que superen ciertos límites deberán ser justificadas para evitar sanciones
Hacienda te puede multar con hasta 150.000 euros si ingresas o sacas dinero no justificado del banco. / EPC
El control de Hacienda sobre los movimientos bancarios de los españoles no es ninguna novedad. La Agencia Tributaria trabaja en estrecha colaboración con las entidades bancarias para detectar operaciones sospechosas que puedan estar relacionadas con fraude fiscal o blanqueo de capitales.
Las transacciones que superan ciertos umbrales pueden ser investigadas y, si el titular no puede justificar la procedencia del dinero, se exponen a importantes sanciones. No significa que estas operaciones estén prohibidas, pero sí que pueden ser objeto de investigación si se consideran inusuales o injustificadas. En estos casos, el titular de la cuenta deberá demostrar el origen legítimo del dinero para evitar sanciones
En concreto, los movimientos financieros que despierten sospechas pueden ser objeto de sanciones que alcanzan los 150.000 euros, especialmente si no se logra demostrar de manera clara y legítima la procedencia del dinero.
Límites en ingresos y retiradas de efectivo
Si bien no está prohibido realizar ingresos o retiradas de efectivo, sí existen límites a partir de los cuales los bancos están obligados a informar a Hacienda:
- Ingresos superiores a 1.000 euros: el titular debe identificarse.
- Movimientos superiores a 3.000 euros o uso de billetes de 500: el banco los notifica al Fisco.
- Límite máximo de 100.000 euros en efectivo: si se transporta, ingresa o retira esta cantidad o más, es obligatorio declararlo mediante el formulario S1.
En referencia a las transferencias bancarias, estas no tienen un límite específico, pero a partir de 6.000 euros, la entidad bancaria debe informar a Hacienda, y si el importe es superior a 10.000 euros, el origen del dinero debe justificarse.
Sanciones según la Ley General Tributaria
Las multas que impone Hacienda por incumplir alguno de los límites anteriores varían según la gravedad de la infracción, según establece la Ley General Tributaria:
- Leves: hasta el 50% del importe si la base no supera los 3.000 euros y no hay ocultación.
- Graves: entre el 50% y el 100% si la cantidad es superior a 3.000 euros y existe ocultación.
- Muy graves: del 100% al 150% si hay fraude.
En casos extremos, por lo tanto, alguien que maneje 100.000 euros en efectivo sin declararlo podría enfrentarse a una sanción de hasta 150.000 euros.
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